Quelle est la structure de la société financière non bancaire (NBFC) en Inde?

Pavan Jayaprakash

Pavan Jayaprakash, Comptable agréé - La vie au-delà des chiffres

Répondu il y a 215w · L'auteur dispose de réponses 153 et de vues de réponses 1.5m

Les sociétés financières non bancaires, ou NBFC, sont des institutions financières qui fournissent des services bancaires, mais ne détiennent pas de licence bancaire. Ces institutions ne sont pas autorisées à prendre des dépôts auprès du public. Néanmoins, toutes les opérations de ces institutions sont toujours couvertes par la réglementation bancaire.

Prérequis du NBFC

Aucune NBFC ne peut créer une institution financière non bancaire sans ce qui suit:

  1. obtention d'un certificat d'inscription de la part du Banque
  2. sans avoir un fonds de propriété nette de Rs. deux crore

Structure des intermédiaires financiers en Inde

La Reserve Bank of India réglemente et supervise le fonctionnement de la NBFC en Inde. Tous les NBFC sont enregistrés en vertu de la loi sur les sociétés 2013.

Quelle est la structure de la société financière non bancaire (NBFC) en Inde?

Principales fonctions de NBFC

NBC sont engagées dans des activités de prêts et avances, d’acquisition d’actions et d’obligations émises par des gouvernements, des collectivités locales et d’autres titres négociables de même nature, de crédit-bail, de location-vente, d’assurances et de bons de souscription. Le nombre de sociétés financières non bancaires s'est considérablement accru ces dernières années en tant que sociétés de capital-risque, sociétés de distribution et sociétés d'assurances.

Types de NBFC

Les NBFC sont principalement classés en fonction de la nature de leurs activités.

Quelle est la structure de la société financière non bancaire (NBFC) en Inde?

Conclusion

NBFC prend de l'ampleur et a parcouru un long chemin au cours des décennies. Le secteur bancaire ne finance que 40% du secteur commercial, le reste provient des NBFC. Ils jouent un rôle majeur dans le développement économique d’un pays.

Plus d'informations à ce sujet:
1. Banque de réserve de l'Inde
2. Institution financière non bancaire
3. NBFC en Inde et leur avenir

,Anonymous

Anonymous

Répondu il y a 7w

Une société financière non bancaire (NBFC) est une société enregistrée en vertu de la loi intitulée Companies Act, 1956. Son activité consiste notamment à traiter des prêts et à acquérir des actions / valeurs mobilières / obligations / débentures, ainsi que d’autres activités liées aux finances.

NBFC et banques:

Entreprises NBFC diffèrent des banques à bien des égards-

  • La loi sur le BR et la RBI établit un contrôle rigide sur les banques, à la différence des NBFC où elles ont beaucoup moins de contrôle.
  • En ce qui concerne les investissements étrangers, les banques sont autorisées à attribuer jusqu'à 74% aux banques du secteur privé, tandis que les NBFC ont droit à un 100%.
  • Le champ d'activité des banques est limité sous 16 (1) conformément à la loi BR. Il n'y a pas de limite aux NBFC sauf pour mener des activités financières.

Pourquoi nous avons besoin des NBFC:

Dans la situation financière actuelle, les NBFC sont un besoin urgent, car les banques ne peuvent à elles seules répondre aux besoins financiers de la société. Aujourd'hui, les NBFC se sont imposées en Inde en raison de leur vaste gamme de services, tels que l'octroi de prêts, les investissements, la location-vente, le financement d'équipement et le financement de logements, entre autres.

Deux aspects concernant le fonctionnement des NBFC:

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1. Cadre réglementaire:

  • Assurer l'efficacité financière du système incorporé par le NBFC
  • S'assurer qu'il protège les intérêts des déposants / emprunteurs
  • Les activités de la NBFC sont régies par le chapitre III-B de la loi RBI, 1934, depuis plus de trois décennies.

2. Cadre de surveillance:

RBI a incorporé un cadre de surveillance complet qui comprend:

  • Inspection sur place
  • Connaissance du marché
  • Surveillance hors site

Insights Success

Insights Success, connaît le moyen anglais

Répondu il y a 6w · L'auteur dispose de réponses 96 et de vues de réponses 12.4k

Quelle est la structure de la société financière non bancaire (NBFC) en Inde?

Dans le système économique actuel, Sociétés financières non bancaires jouent un rôle important dans la fourniture de services financiers accessibles et abordables. Les NBFC deviennent un acteur essentiel dans les inclusions financières, ce qui dynamise indirectement l'économie. Ces sociétés se concentrent principalement sur les activités de prêt, d’acquisition d’actions, d’actions, d’obligations, de débentures et de titres attribués par les pouvoirs publics, les autorités locales ou d’autres titres du marché. Les NBFC sont engagées dans la transformation de la maturité et les fonctions bancaires de base. Les opérations effectuées par les NBFC ne font que contribuer à la menace d'un marché en croissance conduisant ainsi respectivement au développement économique.

Mobilisation des atouts

Les NBFC permettent et assurent la mobilisation des ressources; fonds et capitaux. Ces sociétés contribuent à la mobilisation des actifs en convertissant les investissements en ensembles préférables. Les NBFC créent un équilibre entre le revenu intra-régional et la répartition des actifs. En transformant l'épargne en pratiques d'investissement, ces sociétés contribuent largement et de manière significative au développement économique par rapport aux pratiques bancaires traditionnelles. Ces entreprises travaillent sans s'attendre à obtenir le maximum de profit qui élimine leur idée de développement économique et sont également engagées dans des activités générant des revenus substantiels ou nuls. Une bonne organisation du capital contribuera sûrement au développement du commerce et de l’industrie menant à l’expansion et au progrès économiques.

Fournir des crédits à long terme

Les NBFC jouent un rôle clé en fournissant aux sociétés des fonds par le biais d'une participation au capital. Contrairement aux autres banques traditionnelles, les NBFC offrent des crédits à long terme au commerce et à l'industrie. Ces entreprises contribuent au financement de grands projets et de méga infrastructures qui stimulent le développement économique dans une large mesure. La définition des prêts à long terme est précisément transformée avec l’émergence des NBFC. Le crédit à long terme permet une croissance et un développement durables du secteur économique avec des taux d’intérêt stables et en baisse. Les NFBC financent également les petites industries et les MPME, ce qui créera une base pour le développement et la croissance de l'économie.

Hausse dans le secteur de l'emploi

Les opérations et les politiques des NBFC améliorent le scénario de travail. L'influence de ces entreprises dans les secteurs privé et gouvernemental suscite de nouvelles perspectives d'emploi. Les NBFC aident à atteindre le plein emploi dans l'économie en travaillant avec le gouvernement et en investissant dans le secteur privé. De plus, les activités commerciales du secteur privé offrent davantage d'opportunités d'emploi et de pratiques professionnelles grâce à ces sociétés financières non bancaires. Ces entreprises vont de pair avec l'économie où le personnel nécessaire pour gérer des opérations sécurisées est important, ce qui renforce la motivation de créer davantage d'emplois. Les NBFC ont entraîné une augmentation du stock de capital, ce qui a entraîné une croissance de l'emploi.

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Participation des sociétés financières non bancaires au développement économique

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Narendra Kumar

Narendra Kumar, Directeur chez Enterslice (2014-present)

Répondu il y a 10w

NBFC a une structure différente en Inde en termes d’enregistrement et de modèle commercial.

Structure juridique de NBFC

  • Prise de dépôt NBFC
  • NBFC sans dépôt

Modèle d'entreprise de NBFC

  • Modèle de prêt traditionnel
  • Modèle de prêt basé sur la Fintech

Types de NBFC en Inde

  • Société de financement d'actifs.
  • Société d'investissement.
  • Société de prêt.
  • Société de financement d'infrastructures.
  • Société d'investissement principale.
  • Société de microfinance.
  • Société de garantie hypothécaire.
  • NBFC Prêt entre pairs

Quelles sont les procédures d'enregistrement et les réglementations de la NBFC en Inde?

NBFC est une société financière non bancaire dont l’activité principale est la suivante. Une entreprise ayant les objectifs suivants a le droit de déposer une demande de Inscription NBFC avec RBi,

  • prêter de l'argent ou
  • investir dans des actions / actions / obligations / débentures ou
  • crédit-bail, location achat, ou
  • faire des affaires d'assurance, des affaires de chit ou
  • Recevoir des dépôts en vertu de tout régime ou arrangement.

Quels sont les contrôles pour l'enregistrement NBFC en Inde, RBI a publié une liste de contrôle indicative pour Cor.

Liste de vérification des documents requis pour l'enregistrement des NBFC en tant que type II - NBFC-ND (NBFC-MFI, NBFC-Factor et NBFC-IDF)

Remarque: Type II NBFC est un Inscription NBFC qui n'accepte actuellement pas le dépôt mais qui peut accepter un dépôt à l'avenir.

  1. Certificat d'inscription (la copie exacte peut être obtenue auprès du bureau de la RDC respectif)
  2. Copies certifiées conformes d'un extrait de la seule clause relative aux objets principaux du MOA relative aux activités financières.
  3. Résolution du conseil stipulant que:
  • La Société n'exerce aucune activité en tant que société financière non bancaire et ne commencera pas la même opération qu'une opération similaire à celle des NBFC avant d'être enregistrée auprès de RBI.
  • Les UIB du groupe dans lequel l'administrateur détient une participation importante ou n'a accepté aucun dépôt public dans le passé, ne détient pas ces droits et n'acceptera plus les mêmes à l'avenir.
  • La société formule un code de pratiques équitables conformément aux directives de la RBI.
  • La société n'a pas accepté de fonds publics dans le passé / ne détient aucun fonds public en date du jour et n'acceptera plus jamais les mêmes fonds sans l'approbation de la Reserve Bank of India.
  • La société ne dispose d'aucune interface client à la date et n'aura aucune interface client à l'avenir sans l'approbation de la Reserve Bank of India.
  1. Une copie du récépissé de dépôt fixe et du certificat de banque sans privilège indiquant les soldes à l'appui de NOF. L'approbation de dépôt fixe post-RBI ne peut être utilisée que pour l'enregistrement auprès de la NBFC.
  2. Pour les sociétés déjà existantes, le bilan audité et le compte de résultat, ainsi que le rapport des administrateurs et des auditeurs ou pour toute la période au cours de laquelle la société existe, ou pour les trois dernières années, selon le cas.
  3. Conformément aux directives récentes de la RBI, les banquiers déclarent que le groupe / la société candidate, le partenaire, la société holding et tous les administrateurs de parties liées ayant un intérêt substantiel dans d'autres sociétés doivent être joints à la demande.
  4. La copie du certificat de la plus haute qualification professionnelle éducative et CA / CS / CWA pour tous les administrateurs.
  5. Une copie du certificat d’expérience, le cas échéant, dans le secteur des services financiers (y compris le secteur bancaire) à l’égard de tous les administrateurs.
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Source - Blog d'Enterslice - Liste de contrôle pour l'enregistrement NBFC en Inde

Vaibhav Mandhana

Vaibhav Mandhana, Partenaire fondateur de Finance Lookup Advisors (2016-present)

Répondu il y a 22w · L'auteur dispose de réponses 141 et de vues de réponses 83.2k

La Corporation financière non bancaire est une société constituée en vertu de la Loi sur les sociétés 2013 ou 1956. Son engagé dans les activités de prêts et avances, acquisition d'actions, actions, dettes, etc. émis par le gouvernement ou toute autorité locale. Les NBFC fournissent des services financiers similaires à ceux d'une banque mais ne possèdent pas de licence bancaire. Ils peuvent être classés en deux grandes catégories: celle qui accepte les dépôts publics et les autres qui ne le sont pas.

Les NBFC ont des coûts moins élevés, de sorte que les taux d’intérêt sont inférieurs à ceux des banques, ce qui entraîne une croissance de leur crédit.

Vive .. J'espère que ça aide !!!

Quelle est la structure de la société financière non bancaire (NBFC) en Inde?

Arpita Agnihotri

Arpita Agnihotri, Passionné de Fintech

Répondu il y a 48w · L'auteur dispose de réponses 222 et de vues de réponses 66.4k

NBFC sont des institutions financières qui fournissent certains types de services bancaires, mais n’ont pas de licence bancaire.

Ces institutions ne sont pas autorisées à prendre des dépôts auprès du public.

RBI réglemente le fonctionnement des NBFC en Inde.

Tous les NBFC sont enregistrés en vertu de la loi sur les sociétés 2013.

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