Quel est le sens du blanchiment d'argent? S'il vous plaît expliquer à l'aide d'un exemple.

Gurubakyesvara Pandiyan

Gurubakyesvara Pandiyan, travaille chez TamilNad Mercantile Bank

Répondu il y a 73w · L'auteur dispose de réponses 155 et de vues de réponses 293.5k

Sources, méthodes et étapes du blanchiment d’argent:

Le processus de blanchiment d’argent est un processus complexe et diversifié. Les criminels suivent de nombreuses méthodes de blanchiment d’argent en utilisant les failles du système financier. En tant que banquier, nous aurions rencontré beaucoup de ces méthodes, en particulier pendant la période de démonétisation. Nous avons déjà discuté du blanchiment d'argent en détail ici . Nous allons maintenant examiner les méthodes de blanchiment d’argent.

Sources d'argent illégal:

Les sources courantes d’argent illégal ou d’argent noir sont

  • Trafic de drogue, d'armes et d'êtres humains.
  • Terrorisme.
  • Évasion fiscale.
  • Le crime organisé comme l'enlèvement, la sous-traitance, le jeu, la prostitution, les fraudes bancaires, l'argent versé à des gangsters / criminels pour la sécurité de l'entreprise (argent de protection), L'argent gagné grâce à des produits adultérés, la corruption.
  • Slush Funds ou Black Funds - Réserve secrète d'argent constituée par des entreprises pour corruption de politiciens ou donation à des partis politiques.
  • Frais de capitation - frais illégaux demandés par les établissements d’enseignement.
  • Les prêteurs qui facturent des intérêts extrêmement élevés sont également appelés des usuriers.

Étapes et méthodes de blanchiment d’argent:

L’argent illégal généré par les activités criminelles susmentionnées est considéré comme de l’argent légal dans l’économie en utilisant de nombreuses méthodes de blanchiment d’argent. Le processus de blanchiment d’argent est souvent complexe et les procédures pratiquement infinies suivies par les criminels. Une banque ou une autre institution financière est utilisée à tout moment des procédures de blanchiment pour la conversion de monnaie noire en monnaie blanche.

En général, le processus de blanchiment d’argent comporte trois étapes:

  1. Placement,
  2. Superposition, et
  3. Intégration

Étape 1 : Placement - L'argent illégal est déposé dans les institutions financières selon différentes méthodes. L'objectif principal de cette étape est de retirer les produits du crime (argent illégal) du lieu du crime afin d'éviter toute détection par les autorités judiciaires. C’est la phase difficile pour les blanchisseurs en raison de dispositions restrictives strictes. Pourtant, ils inventent chaque jour de nouvelles techniques pour injecter de l'argent noir dans le système.

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Méthodes ou techniques impliquées dans cette phase avec une institution financière:

  • Technique de structuration / schtroumpfing: dépôt d’une grande quantité d’argent illégal dans de petites sommes d’argent sur les comptes de déposants non liés dont le montant est inférieur au seuil de déclaration. La personne impliquée dans la technique s'appelle schtroumpf.
  • Utilisation de comptes connectés: comptes de parents, de benamis, d’associés tels que des sociétés écran (Fake Companies).
  • Compte légitime multiple de la même personne dans différentes banques et utilisation abusive des comptes d’établissements d’enseignement, d’organisations à but non lucratif et de fiducies de bienfaisance.

Étape 2 : Superposition - Séparer l’origine illicite (criminelle) de la monnaie illégale par un réseau complexe de transactions financières. L'objectif principal de cette phase est de rendre la source du fonds et sa propriété introuvables, grâce à la superposition multiple de transactions complexes. Il s'agit d'une étape complexe dans toute activité de blanchiment d'argent.

exemples:

  • Sociétés Shell ou sociétés factices et sociétés écrans:

Ce ne sont que des entreprises papetières. Ils peuvent ou non exister physiquement, mais ils ne feront aucune activité productive comme la fabrication ou le commerce. Par exemple: M. X est un prêteur d’argent, il prête de l’argent avec un taux d’intérêt élevé. Mais il a enregistré son entreprise sous le nom de M / s.XYZ, avec l’enregistrement de la taxe de vente et le paiement de la taxe de vente pour la vente d’un produit. Il dépose également l’impôt sur le revenu correspondant au bénéfice net au nom de M / s.XYZ en tant que commerçant. Il s’agit d’un processus de blanchiment d’argent, car il s’agit en réalité d’un usurier qui tire un revenu de ses intérêts. Mais il a utilisé cette fausse société et a changé la source de revenus générée par une activité de trading (légale).

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Sociétés Front: Une entreprise qui est utilisée pour protéger une autre entreprise de toute responsabilité et tout contrôle ou pour blanchir des produits illégaux. La plupart des entreprises de ces sociétés sont impliquées dans d’énormes transactions en numéraire: casinos, sociétés de courtage, fonds monétaires et, dans certains pays, de banques.

Groupes de front ou organisation de front: Une organisation à but non lucratif ou une fiducie utilisée par une autre société pour se soustraire à tout contrôle parfois par une organisation terroriste également.

Étape 3 : Intégration - Donner une image légitime pour de l'argent illégal. C'est la dernière étape du processus de blanchiment. Au cours de cette phase, il est très difficile de trouver l’origine illicite de l’argent. Après avoir utilisé les méthodes de blanchiment susmentionnées, l’argent illégal est maintenant distribué dans l’économie par le biais d’investissements, d’achat de terrains, de dépenses ou d’économies.

Pour plus d'informations sur le blanchiment d'argent, lisez Principes de base de la LBC: sources, étapes et méthodes de blanchiment d'argent

AML: Principes de base de l'argent illégal et du blanchiment d'argent:

LBC: Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

Samiksha Soni

Samiksha Soni, MCA de Mimt, Kota (2014)

Répondu il y a 73w

Le blanchiment d’argent est le processus qui consiste à faire en sorte que les revenus gagnés illégalement (argent noir) paraissent légaux (argent blanc). Le plus souvent, ils sont utilisés pour éviter les impôts, éviter les questions sur l’origine des revenus.

en des mots simples,Le blanchiment d'argent est quelque chose que certaines personnes font à l'argent qu'elles gagnent du crime ou de la corruption. Lorsque quelqu'un blanchit de l'argent, il essaie de faire en sorte que les autorités aient du mal à savoir où elles ont eu cet argent.

blanchir de l’argent, c’est en utilisant l’argent provenant d’activités illégales pour acheter des objets comme l’or, l’argent, des actions ou des jetons de casino, d’autres activités commerciales légitimes comme des magasins d’alimentation ou d’alcool, puis en vendant ces objets pour récupérer l’argent. Si quelqu'un achète et vend des choses plusieurs fois, il est difficile pour les autorités de savoir où elles ont eu l'argent.

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Je veux donner un autre exemple que beaucoup de gens utilisent maintenant plusieurs jours:

appliquez-le simplement sur vous et comprenez: il y a des membres de la famille 6 dans lesquels des membres de 2 sont au chômage (ils n’ont aucune source de revenu) peuvent être votre femme, votre mère, votre frère ou votre sœur. il vous suffit de présenter au service des impôts qu'ils gagnent 2.5 lakh par an. La source de revenu peut être la formation, l’adaptation, l’esthéticienne ou bien d’autres. mais à l’origine, ils ne font rien. Maintenant, vous pouvez transférer votre argent noir sur leur compte pour le montrer sous forme d’argent blanc.

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